- 临沂网
- 2011年07月29日08:25
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当前，CPI居高不下，通货膨胀压力增大，“负利率”持续16个月，这使越来越多的市民有了理财的欲望。而惨淡的股市，又使他们望而却步，黄金投资成为人们关注的焦点。欧债危机、美债危机等因素推动国际金价连创新高。
银行、投资公司都可以为顾客提供现货黄金交易渠道。近日，记者走访临沂多家银行、投资公司发现，几乎所有的投资公司都可以做国内的现货黄金投资，然而部分投资公司同时在搞国家禁止的国际盘现货黄金炒作，俗称“地下炒金”。
地下炒金业务“遮遮掩掩”
市区通达路上的澳尔诺财富中心有数家投资咨询公司。7月26日中午，记者以投资者的身份来到位于22楼的一家投资公司，当得知记者只有几万元资金后，工作人员称他们只做国内的杠杆式现货黄金投资，在天津贵金属交易所交易，杠杆比例为1：12.5，消费者通过他们开户，不收取费用，只收取佣金。顾客的资金则由第三方托管，公司并不接触。
当记者咨询国际盘黄金交易的时候，该工作人员称他们暂时不操作国际盘——一切看似合法，并无“地下炒金”现象。
记者离开时，正好和该公司另外一名工作人员同乘电梯。该工作人员问记者：“你对国际盘感兴趣？”得到肯定答复后，该工作人员称，他们公司也做国际盘现货黄金，只是刚才的人看到记者的投资金额较小，才说不做国际盘的。“国际盘的最低资金要求是1万美元，大约相当于6万5千元钱。如果想做，可以再来公司开户。”
佰易理财服务公司总经理唐爱武告诉记者，杠杆式黄金交易，也被称为保证金交易，是指市场参与者不需要对所交易的黄金投入全款，只需交付占总额一定比例的保证金，即可操作。例如杠杆比例为1：100，也就是要完成1000万元的黄金交易，只需要交10万元保证金。
工商银行财富中心经理尉萍介绍，对于杠杆式现货黄金交易，国内有两个选择：上海黄金交易所和天津贵金属交易所，这两者为“内盘”。而国际盘现货黄金交易，即在香港、英国等国际黄金交易所操作的现货黄金交易。目前国内机构是不允许做的，操作国际盘现货黄金交易就是“地下炒金”，这也是一些公司遮遮掩掩的原因。
高杠杆暗藏高风险
据悉，黄金现货交易，按照国内交易所的交易方式，杠杆比例一般为1：12.5，同样是以小搏大的投资方式，由于杠杆的放大效应，国际金价微小的变动也能产生较大的影响，较其他理财产品，收益率高，同时伴生的风险也相应提高。
国内的“地下炒金”，主要以黄金现货延时交易为主，行话称“伦敦金”。这规避了期货到期前需要逐步提高保证金的不便，占用更少的资金，同时可以维持100倍的放大杠杆，24小时交易。
“100倍的放大效应下，就几乎成了赌博。虽然收益可能更高，可是风险极大。对于资金不多的投资者，一次选择决策失误，可能导致满盘皆输。”工商银行财富中心经理尉萍告诉记者。
唐爱武说，国内没有直接能操作国际盘的投资公司，大多数都是居间商(相当于代理商)，代理香港或者英美的一些投资公司的业务，他们在内地拉拢客户，转接到境外公司。而他们的操作，是缺乏监管的。由于公司在境外，出现问题很难追偿，资金安全问题非常严重，这也是国家打击“地下炒金”的原因。
市民孙华(化名)透露，他的一位朋友之前曾在一家投资公司开户炒外盘黄金。在短短的时间内，投入的10万元人民币血本无归。而他选择的投资公司也销声匿迹，据传对方老板到其他地方改头换面重新开张。
只讲收益不谈风险
部分“地下炒金”的公司，为了拉拢客户，不仅对客户的要求很低，而且在对客户进行“洗脑”的时候，只强调高杠杆带来的高收益，而对于风险则避而不谈。业内人士称，其实在操作外盘现货黄金的时候，没有专业知识的投资者，大多数是输多赢少。
7月25日，记者联系了金瑞投资公司的业务经理张女士。看到记者对于黄金投资产生了兴趣，张女士极力推荐记者参与外盘现货黄金炒作。对于其合法性，她的回答是：“国家不反对，也没说支持。”
她介绍，他们公司是一家名为劳埃德的英国公司的居间商，炒作的是“伦敦金”。对于杠杆比例，他们同样是1：100。
“资金少的话，最好还是炒外盘。因为外盘的杠杆比例，可以让你用有限的钱，操作更多的投资。受益很高，我们的很多客户赚了很多钱。”张女士说，内盘炒金需要验资，要有10万元的存款。而外盘则没有，只要有1000美元，就可以开户。“0.1手起，0.1手是用300美元保证金。0.1手，一个点就赚1个点。”
在整个推荐过程中，对于风险她基本没有谈及。对于资金的安全，张经理自称，他们是第三方托管，而代理的公司受到“监管会”的监管，资金安全绝对可以保证，“监管会，就跟国内的证监会是一样的。”
而记者通过网络查询获悉，英国的黄金交易监管机构名称为“Financial Services Authority”，简称FSA，中文名称为“英国金融服务局”，而非直接叫作“监管会”。
炒金需选择正规渠道
当前的情况下，通胀严重，欧债危机加剧，美债危机来袭，这些都使得黄金市场风生水起。不少投资者在股市疲软的情况下，都想参与进来。对此，业内人士建议，想炒作黄金的投资者，最好选择正规的渠道，尽量少接触“地下炒金”。
唐爱武的佰易理财服务公司，除了期货等业务，也在做黄金现货交易。他们拿到天津鑫天地公司、鑫贵公司的代理资格，这些公司都是天津贵金属交易所的会员单位，主要参与天津盘的交易。
唐爱武说：“相比国际盘，内盘的黄金现货交易要稳定得多，也受到国家的保护和支持。天津贵金属交易所、上海黄金交易所的挂牌单位，都是可以查询得到的，投资者在选择的时候，需要核实对方公司的资质，才能确保资金安全。”
工商银行财富中心经理尉萍介绍，国内商业银行的黄金投资产品，不仅合法，而且选择性也比较大。“银行有很好的信誉和强大的实力，而且这些理财交易，都是受到银监局和人民银行的监管，相对安全。”
“地下炒金”吸金术揭秘
部分投资公司经营“地下炒金”，他们的利润在哪里？一位业内人士向记者揭露了部分“地下炒金”公司的吸金术。
在采访中，经营外盘现货黄金交易的公司，大多称投资者开户不需交费，只要带着身份证和银行卡便可开户。此外，在交易中，收取一定的“手续费”，但是数额都不高。那么，他们的利润在哪里？
临沂市某理财服务公司总经理李飞(化名)曾经与香港一家金银交易公司签了一份居间协议，为他们做代理。但后来发现，炒外盘黄金是国家禁止的，便没有做相关的业务，而是主要做天津盘的现货黄金交易。李飞揭露了一些“地下炒金”公司的骗术。
一些“地下炒金”公司根本不参与任何交易，把虚拟网站和虚拟账户提供给客户，让客户在预设的程序里“对冲”，直至本金“输光”。也就是说，消费者的资金根本没有流到国际市场，而是在该公司虚拟的大盘中“对赌”，该公司自己和客户“对赌”，客户买涨，公司就买跌。而黄金投资非常专业，如果客户没有专业的判断，非常容易出现失误，而加上杠杆的放大效果，客户的钱很容易就会亏空，而这些钱只能流入公司手里。
此外，还有一些公司，可能带着客户的资金玩“人间蒸发”。按照规定，投资公司是不接触顾客资金的，而是采取第三方托管的方式。但有部分公司把客户的资金直接放在自己账上，由于缺乏监管，他们往往携款潜逃。
李飞介绍，这些公司，表面上看是境外投资公司的代理，或者分支机构。可实际上，可能那就是一个皮包公司。所谓的境外投资公司，可能就是他们自己注册的，在香港注册个这样的公司，其实很简单，弄点资金在香港验资，很快就能拿到合法手续。这些公司，可能连个办公室都没有。
来源：琅琊网
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