盘点临沂五大典型电信诈骗案教您如何防范

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盘点临沂五大典型电信诈骗案教您如何防范

临沂网
2014年09月15日09:10
鲁南商报
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　　近年来，临沂市金融机构工作人员认真履行反洗钱义务，协助客户堵截多起电信诈骗案件，比如冒充熟人诈骗、冒充公安机关诈骗、利用退税诈骗、假借政府补助诈骗、网购诈骗、假中奖诈骗、帮助贷款诈骗等等，避免了客户的经济损失。现将2014年临沂市典型电信诈骗案件作简要介绍，供广大市民防范电信诈骗时借鉴。

　　利用近亲属疾病诈骗

　　9月1日，客户李某接到一个陌生人的电话，称其亲属在济南发生了车祸，急需18000元的住院费，并提供了账户，客户李某急忙跑到临沭县某信用社营业室将18000元汇入了该账户。随后再拨打那个电话时，已无法打通，客户李某这才从慌乱中缓过神，意识到已经上当受骗，信用社营业柜员查询款项已汇入广州农村商业银行开立的账户，遂向公安机关报警。

　　冒充警察缉毒诈骗

　　7月29日，在某银行营业部，一位中年男客户开好卡并存好5万元现金后，一名中年妇女慌慌张张跑到男客户面前不知在说什么，男客户显得特别不耐烦，接了一个电话就直接来到ATM机前准备转账。客户异常的举动引起大堂经理的警觉，意识到客户遇到了电信诈骗，想替客户接电话，客户极不配合，大堂经理立即报警，经相关人员耐心说服，客户才如梦初醒。原来，该客户上午接到自称北京警方打来的电话，说近期破获一起贩毒案件，他的账户涉嫌贩毒将被冻结。对方要求他必须在下午2点前按照电话提示向安全账户上汇款，并要对外保密，这才发生上述一幕。

　　冒充税务机关汽车退税诈骗

　　2月16日中午，兰山某银行储蓄所一位中年男子急着向北京汇4万元，大堂经理见状与客户进行了沟通，原来最近客户在4S店买了一辆车，今天接到了北京税务局的电话，称可以得到10万元的退税款，但须先缴纳4万元的税费，客户便信以为真。于是大堂经理便给客户进行了分析，可能是电信诈骗。客户随后给对方打电话，谎称没有那么多钱时，对方不耐烦地挂掉了电话，此时客户才回过神来。

　　通过网上购物诈骗

　　7月8日上午，一位年轻女性客户匆忙来到费县某银行营业部，说自己被诈骗了396元。原来客户第一次上淘宝网购买呼啦圈，使用了银行卡快捷支付，付款到支付宝，交易成功。但次日收到自称卖家客服电话，提示客户交易出现问题，需要申请退款，客户按照卖家客服提示申请退款，退款中向客户发送两次短信验证码，客户均按照提示输入，随即客户收到扣款短信两条。客户随即发现不对，再查询账户余额时，已被扣款198元两次，再打客服电话，已无法接通，客户这时才发现已上当受骗。后来得知，此类诈骗均为黑客制造的虚假网站所致。

　　利用假中奖实施诈骗

　　8月5日中午，一名中年女客户持汇款单和现金到兰山某银行柜台办理汇款业务，客户打电话与对方沟通由谁承担手续费，对方要求该客户到自助设备上汇款，不要在柜台办理业务。柜员于是查询该账户流水，发现发生的业务基本是外地汇款后紧接着就在自助设备上全部支取，柜员判断这是一起电信诈骗案件。询问客户得知，其儿子接到一条自称《爸爸去哪儿》栏目组发送的中奖短信，要求先向对方账户汇款5000元。柜员向客户解释这是一条诈骗短信，避免了客户的资金损失。

　　【风险提示】

　　犯罪分子利用电话、短信、邮件等实施诈骗，犯罪手段多样，交易比较隐蔽，一旦诈骗成功，很难追回损失。特发出以下风险提示，希望对广大市民有所帮助。

　　1、不要轻信陌生号码发来的短信或打来的电话。在收到以种种借口要求向指定账户汇款的短信或电话时，首先要意识到信息是否属实，要认真确认对方身份；对使用执法机关的诈骗电话，要通过114查询其他电话，并进一步核实。

　　2、不要轻易向陌生账户汇款，学会多思考，多交流，多核实，广大市民在收到汇款要求的时候，不要急于汇款，一定要保持冷静，多思考，多与他人交流，核实无误后再汇款，必要时可以到银行柜台向工作人员请教。

　　3、要提高防范意识，学会自我保护，任何情况下不得向陌生人提供银行卡号、余额、身份证号码等敏感信息。

　　4、要坚信勤劳致富，天上不会掉馅饼。对于顾客来说，切勿有贪小便宜的心理，犯罪分子就是利用了顾客贪小便宜的心理来下套儿的。顾客要提高风险防范意识，切勿因小失大。

　　5、发生电信诈骗案件时，要采取补救措施，及时向公安机关报案，避免损失扩大。

　　记者魏玉娜邵明习化强

（责任编辑：宁宁）